【中國直郵】 愛閱讀 傳釋----家族辦公室手冊

產品特色

編輯推薦

（1）中國財富管理進入新時代，對高端財富管理模式－家族辦公室服務的需求倒逼產業發展，迫切需要專業且適合本土情況的理論和實務指引。這本書內容系統全面，難能可貴的是契合了中國經濟社會文化環境，緊密融合了中國家族財富管理實踐，對中國家族辦公室的構建與運營、服務與職能等做了很好的剖析與闡釋，具有很強的實務指導性。
（2）作者有深厚的經濟金融學理論功底和豐富的財富管理一線經驗，曾牽頭國內知名私人銀行家族辦公室的創建和運營，在行業有近10年的實務積累，與國內外知名家族辦公室有深入交流。這本書是其長期產業研究與實務經驗的整理總結，對中國家族辦公室發展前沿的持續探索成果。
（3）清華大學五道口金融學院院長張曉慧作序，張文中、叢林、芮萌、李文華等聯袂推薦。

內容簡介

家族財富管理在歐美發達市場已有上百年的歷史，而家族辦公室則被譽為是財富管理皇冠上的明珠，被證明是一種行之有效的高端財富管理模式。隨著中國財富管理進入新時代，高淨值人士數量快速增長，對財富進行專業化的管理需求日益凸顯，富一代面臨二代傳承的挑戰。各大金融機構以及部分專業人士及團隊開始成立家族辦公室，為超高淨值人士提供更私人、客製化的財富管理專屬服務。然而，由於處於發展初期，行業進步迫切需要專業的知識和更適合本土情況的實務指引。
這本書是針對中國家族辦公室從業者和他們服務的高淨值客戶，在吸收借鑒海外家族辦公室先進經驗基礎上，結合本土家族辦公室發展實踐創作的，從家族辦公室的興起、發展、職能，到家族與家族企業治理、家族法律風險與傳承工具、稅務規劃、家族企業融資，再到全球資產配置、家族公益與藝術品投資，以及繼承人與接班人的培養，系統地對家族辦公室的構建和經營，以及所提供的服務進行了剖析和闡釋，對中國家族辦公室業務有很強的現實指導性，可作為從業者的案頭書，也是高淨值與超高淨值人士了解家族辦公室、選擇和創建家族辦公室的有益讀物。

作者簡介

賈良嶼，南開大學經濟學學士，清華大學五道口金融學院碩士。民生銀行總行前家族辦公室主導人，團隊曾連續兩年獲得《亞洲貨幣》「家族辦公室」獎。在家族財富管理領域有近10年經驗，對跨國稅務、法律安排、第二代接班、家族信託、大額保單等服務及家族資產管理有心得。長期關注及致力於慈善事業及家族慈善事業，在藝術品投資、子女教育領域亦有研究。

目錄

章認識家族辦公室1
何謂家族辦公室3
單一家族辦公室和多家族辦公室5
海外家族辦公室8
第二章中國式家族辦公室13
家族成員面臨的特殊挑戰15
家族辦公室的職責25
家族辦公室的要點31
第三章家族治理37
家族、企業二元結構39
家族辦公室組織架構43
家族憲章與股東協議49
行動53
第四章企業傳承55

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序言
良嶼是我的小師妹。她潛心從事家族辦公室相關工作, 已有七八年時間了。家族辦公室的相關理論研究和實踐工作在經濟轉型升級時期的中國, 有著重要的意義。
張曉慧
在搭建一家商業銀行總行家族辦公室(Family Office, FO) 的過程中, 我接觸過歐洲、美國、新加坡、韓國, 以及我國台灣和香港的財富家族。無論是太古集團前東家現任白金漢公爵、洛克菲勒家族, 還是華人世界的郭鶴年等, 都不約而同地選擇設立不同形式的家族辦公室。作為比普通大眾早富裕三四十年、近百年甚至幾百年的家族, 它們的家族辦公室也呈現出一種演進式變化, 一方面是人性的自然選擇, 另一方面是文化、社會差異的體現。顯然, 這是一個很有趣的議題。
辦公室的歷史早可以追溯到19 世紀幫助美國強盜大亨, 如約翰·D. 洛克菲勒和JP 摩根等管理財富的機構, 而在更宏觀的視角上,可以追溯到中世紀的十字軍東徵。美國家族辦公室FOX (Family Office Exchange) 的高階主管就曾經說過: 「我們是投資界重要的一部分,
但大多數人從未聽過。 」 巨大的影響力和頗具傳奇色彩的背景讓所有了解家族辦公室的人都肅然起敬, 而其背後的運作邏輯是既接地氣又高效清晰的。本書嘗試為大家還原這一「神秘」 領域的真實面貌。
公室的核心工作機制。此機制是保障「家」 「業」 長青之「法」。後面九章介紹了家族企業傳承的具體工具和環節, 是傳承之「術」。其中, 第四至第六章闡述了與家族辦公室相關的法律問題: 先剖析了家族的法律風險, 然後分別就大額保單、境內家族信託和境外家族信託進行了分析。第七、八章分析了稅務問題, 即境內外稅務新規下高淨值客戶的規劃要點。第九章結合蓋茲家族辦公室瀑布投資(Cascade Investment)、龍湖家族辦公室和耶魯大學基金會等案例,介紹了全球資產配置問題。第十章結合李嘉誠家族、阿涅利家族的
案例, 從融資角度剖析家族擴張的路徑選擇。第十一、十二章結合萬向魯氏和台塑王氏等案例, 從慈善和繼承人培養兩個方面介紹了精神傳承的安排。
我深深理解, 企業家朋友並不是學者, 不可能在理論上做過多糾纏。因此本書的寫作, 雖然涉及專業領域的大部分核心理論, 但都力求簡明並彼此關聯, 盡可能多地引用案例, 給讀者以感性認識。當然, 對於那些單純對家族辦公室這間「餐廳」 的「廚房」 有興趣的朋友, 本書也能滿足其好奇心。