【中国直邮】 爱阅读 传释----家族办公室手册

产品特色

编辑推荐

（1）中国财富管理进入新时代，对高端财富管理模式——家族办公室服务的需求倒逼行业发展，迫切需要专业且适合本土情况的理论和实务指引。这本书内容系统全面，且难能可贵的是契合了中国经济社会文化环境，紧密融合了中国家族财富管理实践，对中国家族办公室的构建与运营、服务与职能等做了很好的剖析与阐释，具有很强的实务指导性。
（2）作者有深厚的经济金融学理论功底和丰富的财富管理一线从业经验，曾牵头国内知名私人银行家族办公室的创建和运营，在行业有近10年的实务积累，与国内外知名家族办公室有深入交流。这本书是其长期行业研究与实践经验的梳理总结，对中国家族办公室发展前沿的持续探索成果。
（3）清华大学五道口金融学院院长张晓慧作序，张文中、丛林、芮萌、李文华等联袂推荐。

内容简介

家族财富管理在欧美发达市场已有上百年的历史，而家族办公室则被誉为是财富管理皇冠上的明珠，被证明是一种行之有效的高端财富管理模式。随着中国财富管理进入新时代，高净值人士数量快速增长，对财富进行专业化的管理需求日益凸显，富一代面临向二代传承的挑战。各大金融机构以及部分专业人士及团队开始成立家族办公室，为超高净值人士提供更私人化、定制化的财富管理专属服务。然而，由于处于发展初期，行业进步迫切需要专业的知识和更适合本土情况的实务指引。
这本书是针对中国家族办公室从业者和他们服务的高净值客户，在吸收借鉴海外家族办公室先进经验基础上，结合本土家族办公室发展实践创作的，从家族办公室的兴起、发展、职能，到家族与家族企业治理、家族法律风险与传承工具、税收筹划、家族企业融资，再到全球资产配置、家族公益与艺术品投资，以及继承人与接班人的培养，系统地对家族办公室的构建和经营，以及所提供的服务进行了剖析和阐释，对中国家族办公室业务有很强的现实指导性，可作为从业者的案头书，也是高净值与超高净值人士了解家族办公室、选择和创建家族办公室的有益读本。

作者简介

贾良屿，南开大学经济学学士，清华大学五道口金融学院硕士。民生银行总行前家族办公室牵头人，所在团队曾连续两年获得《亚洲货币》“家族办公室”奖项。在家族财富管理领域有近10年从业经验，对跨境税务、法律安排、二代接班、家族信托、大额保单等服务及家族资产管理均有心得。长期关注和致力于慈善事业及家族慈善事业，在艺术品投资、子女教育领域亦有研究。

目　　录

章　认识家族办公室　　1
何谓家族办公室　　3
单一家族办公室和多家族办公室　　5
海外家族办公室　　8
第二章　中国式家族办公室　　13
家族成员面临的特殊挑战　　15
家族办公室的职责　　25
家族办公室的要点　　31
第三章　家族治理　　37
家族、企业二元结构　　39
家族办公室组织架构　　43
家族宪章与股东协议　　49
行动　　53
第四章　企业传承　　55

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在线试读

序言
良屿是我的小师妹。她潜心从事家族办公室相关工作, 已有七八年时间了。家族办公室的相关理论研究和实践工作在经济转型升级时期的中国, 有着重要的意义。
张晓慧
在搭建一家商业银行总行家族办公室(Family Office, FO) 的过程中, 我接触过欧洲、美国、新加坡、韩国, 以及我国台湾和香港的财富家族。无论是太古集团前东家现任白金汉公爵、洛克菲勒家族, 还是华人世界的郭鹤年等, 都不约而同地选择设立不同形式的家族办公室。作为比普通大众早富裕三四十年、近百年甚至几百年的家族, 它们的家族办公室也呈现出一种演进式变化, 一方面是人性的自然选择, 另一方面是文化、社会差异的体现。显然, 这是一个很有趣的议题。
办公室的历史早可以追溯到19 世纪帮助美国强盗大亨, 如约翰·D. 洛克菲勒和J. P. 摩根等管理财富的机构, 而在更宏观的视角上,可以追溯到中世纪的十字军东征。美国家族办公室FOX (Family Office Exchange) 的高管就曾经说过: “我们是投资界重要的一部分,
但大多数人从未听说过。” 巨大的影响力和颇具传奇色彩的背景让所有了解家族办公室的人都肃然起敬, 而其背后的运作逻辑是既接地气又高效清晰的。本书尝试为大家还原这一“神秘” 领域的真实面貌。
公室的核心工作机制。该机制是保障“家” “业” 长青之“法”。后面九章介绍了家族企业传承的具体工具和环节, 是传承之“术”。其中, 第四至第六章阐述了与家族办公室相关的法律问题: 先剖析了家族的法律风险, 然后分别就大额保单、境内家族信托和境外家族信托进行了分析。第七、八章分析了税务问题, 即境内外税务新规下高净值客户的筹划要点。第九章结合盖茨家族办公室瀑布投资(Cascade Investment)、龙湖家族办公室和耶鲁大学基金会等案例,介绍了全球资产配置问题。第十章结合李嘉诚家族、阿涅利家族的
案例, 从融资角度剖析家族扩张的路径选择。第十一、十二章结合万向鲁氏和台塑王氏等案例, 从慈善和继承人培养两个方面介绍了精神传承的安排。
我深深理解, 企业家朋友并不是学者, 不可能在理论上做过多纠缠。因此本书的写作, 虽然涉及专业领域的大部分核心理论, 但都力求简明并彼此关联, 尽可能多地引用案例, 给读者以感性认识。当然, 对于那些单纯对家族办公室这间“餐厅” 的“厨房” 感兴趣的朋友, 本书也能满足其好奇心。